Bitcoin v zaměřovači

Kryptoměny jsou stále tématem, které vyvolává spoustu emocí. Prosluly, když média začala informovat o zločinech, při kterých byly použity. Dnes však máme více znalostí o tom, jak kryptoměny vlastně fungují. A také víme, že naprostá většina transakcí nesouvisí s kriminálním světem. Bitcoin je nejstarší a nejoblíbenější virtuální měna, ale mohou se jeho držitelé cítit jako anonymní?

Odpověď je ano i ne. Kryptoměny, včetně bitcoinu, jsou „pseudoanonymní“. Technologie blockchain je sama o sobě anonymní, ale každý zákazník, který chce používat Bitcoin na síti, musí odhalit svou identitu, například registrací na burze kryptoměn. Burza, která chce vystupovat jako licencovaný subjekt, musí zavést postup Poznej svého zákazníka (KYC), kde žádný zákazník není anonymní. Burza je povinna na žádost úřadů poskytnout informace o daném uživateli. Ne všechny kryptoměnové burzy však spolupracují s policií. Vládní agentury zaměstnávají odborníky, kteří sledují transakce a sledují, co se děje s blockchainy. Díky tomu deanonymizují a identifikují uživatele provádějící transakce. To vede ke snadnější vymahatelnosti práva v oblasti daní, podvodů, vydírání a praní špinavých peněz.

Sledování transakcí uskutečněných s Bitcoinem je dostupné nejen policii nebo finančnímu úřadu. Podle návrhu jsou pohyby BTC veřejně dostupné — to umožňuje technologie blockchain. Jejich historie je neustále uchovávána na blockchainu, takže pouhé sledování transakce není nic neobvyklého. Klíčové je však propojit tyto transakce s konkrétními adresami, na které jsou zasílány nebo ze kterých adres přicházejí. Specializované společnosti, jako je Chainalysis, se již zabývají hledáním spojení adresních dat s kriminálním světem. Analyzují blockchainy a hledají vzory, které dovedou orgány činné v trestním řízení k uživatelům porušujícím zákon.

Zbývající kryptoměny mají také své vlastní datové sady o transakcích ve svém blockchainu. Standardně obsahují informace o počtu odeslaných coinů a adresách peněženek zapojených do transakce. Zajímavé je, že z blockchainu nejsou odstraněny žádné předchozí transakce, takže můžete analyzovat historii každého coinu od začátku.

Přestože lze transakce BTC vysledovat velmi snadno, existují způsoby, jak ztížit nalezení adresy, na kterou skutečně chcete, aby peníze šly. Příkladem zde může být tzv. mixér. Metoda spočívá ve smíchání mincí od různých lidí z poolu a jejich následném odeslání na správnou adresu. Dalším způsobem, jak ztížit sledování transakcí online, je vytvoření „kouřové clony“. Spočívá ve vytváření mnoha kryptopeněženek a prováděním mnoha transakcí mezi nimi se hledání správného spojení stává velmi časově náročné. Využít můžete i zcela anonymní peněženku — Electrum. Pokud se však do této peněženky zasílají BTC z peněženky ověřeného klienta, tato anonymita mizí.

Navzdory tomu, že právní předpisy ne vždy drží krok s realitou, řada zemí velmi rychle zavedla daň z realizovaných zisků za prodej BTC. Při investování do kryptoměn byste se proto měli seznámit s aktuálními předpisy ohledně zdanění fiat měny získané z takového obchodování.