“Koniec z Dzikim Zachodem” — nowe przepisy w obrocie kryptowalutami w UE

Unia Europejska podąża za światowym trendem regulowania branży kryptowalut. Kiedy niektóre kraje zakazują korzystania z cyfrowych aktywów inne w tym samym czasie wprowadzają kryptowaluty do obiegu. Tymczasem w UE powstały przepisy, które wprowadzają kontrolę cyfrowego pieniądza na podobnym poziomie co walut FIAT. Przepisy te wchodząc w życie zostaną zaadoptowane we wszystkich krajach Unii Europejskiej.

Ernest Urtasun, europoseł i negocjator w Parlamencie Europejskim powiedział: “Koniec z Dzikim Zachodem nieuregulowanych kryptowalut” kiedy zdecydowano się na zaostrzenie przepisów o obrocie aktywami cyfrowymi. Przede wszystkim celem jest udtrudnienie przestępcom korzystanie z kryptowalut. Tym bardziej, że obecnie Federacja Rosyjska obchodzi sankcje gospodarcze właśnie poprzez używanie walut cyfrowych. Pierwsze propozycje regulacji były dość kontrowersyjne i zakładały, że wszystkie zarejestrowane portfele nawet te użytkowników będą objęte procedurami przeciwdziałania praniu pieniędzy. Chodzi o procedurę AML czyli obowiązek nałożony na instytucje i firmy z branży finansowej — identifikowanie, monitorowanie i zgłaszanie podejrzenia prania pieniędzy.

Kiedy nowe przepisy zostaną zaadoptowane giełdy, kantory i depozytariusze będą musieli przekazywać informacje dotyczące transakcji odpowiedmim organom. Głównie chodzi o kwestie:

• przekazywanie wraz ze środkami (bez znaczenia jakiej wartości jest transakcja) pełnej informacji i nadawcy przekazu.
• osobne regulacje dla portfeli “unhosted” (portfele utrzymywane przez pojedynczych użytkowników)

Oczywiście wszystkie te dane będą pobierane, przechowywane i wysyłane zgodnie z zasadami dyrektywy o ochronie danych osobowych (GDPR). Poza regulacjami pozostają transakcje pomiędzy prywatnymi właścicielami kryptowalut (P2P). Takie portfele znajdą sie w kręgu zainteresowanaia dopiero wtedy kiedy dojdzie do transakcji z hostowanym portfelem zarządzamym przez giełdę. Co ciekawe regulacje będą dotyczyły również operatorów bankomatów, w których można dokonać transakcji kryptowalutami.

Pojawia się pytanie czy wprowadzenie nowych zasad to duże utrudnienie w branży. Okazuje się, że nie. Prawdą jest, że wszystkie szanujące się instytucje czy firmy obracające aktywami cyfrowymi powinny mieć wprowadzone procedury AML czy KYC ( czyli Know Your Customer). Oczywiście jest to kwestia dodatkowych dokumentów, ale sprawia, że uczciwi klienci mogą się czuć bezpiecznie. I co najistotniejsze, przepisy w końcu staną się identyczne na przestrzeni wszystkich państw Unii Europejskiej w ciągu najbliższych kilku do kilkunastu miesięcy.

Po 18 miesiącach od wprowadzenia regulacji zostanie dokonany przegląd ich efektów a następnie zostaną podjęte decyzje co do wprowadzania dodatkowych regulacji.